关于基金转换
问:什么是基金转换?
答:基金转换业务是指投资者在基金存续期间要求将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。即投资者卖出一只基金的同时,又买入该基金管理公司管理的另一只基金。基金转换一般只能是同一个基金公司的各基金之间转换。不同基金公司的基金之间一般不能转换。转换后的基金份额数量=转出基金份额数量×申请日转出基金份额净值×(1-转换费率)/申请日转入基金份额净值
问:基金之间转换的费用如何计算?
答:一般情况下,基金转换费用低于申购费,甚至不收,当然,具体情况要视各基金公司而定。比如你已经申购了某基金公司的货币基金,想转换成同基金公司的股票基金,属于从申购费率低(0%)的基金向申购费率高(1.5%)的基金转换,你要支出申购费率差额1.5%-0%=1.5%,由于货币基金的赎回费率为0%,所以你无需支出赎回手续费。假如:你有货币基金12000元(份),欲转换的股票基金申购费率1.5%,转换申请日该基金的收盘净值是1.20元。则:你转换后持有的该股票基金的份额是:12000×(1-1.5%)÷1.20=9850份。
问:怎样办理基金转换?
答:投资者可在开放日的交易时间段内,带上身份证、基金账户卡和银行卡到能办理基金转换业务的销售网点办理该业务。在第二个工作日可到受理业务的网点查询成交情况。
问:基金转换业务能为投资者带来哪些好处?
答:(1)当证券市场发生较大变化的时候,投资者通过不同风险度的基金之间的转换,可规避因市场波动带来的投资风险。(2)当投资者收入状况或风险承受能力发生改变的时候,通过转换业务,可变更投资于符合自身投资目标的基金产品。(3)通过转换业务变更基金投资品种,比正常的赎回再申购业务享有较大幅度的费用优惠。(4)基金转换业务能够简化手续节省大量时间。以股票型基金为例,如果投资者采取先赎回A基金,再申购B基金,则最快也要4至5个工作日才能确认B基金申购成功、可申请赎回。比较而言,如果投资者申请将A基金转换为B基金,一般情况下,投资者自T+2工作日起即有权赎回转入部分基金(B基金)的基金份额。
问:基金转换可否跨代理销售机构申请?
答:基金转换只能在同一代理销售机构办理,且该销售机构须同时代理拟转出基金及拟转入基金的销售。